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如何撰写商业计划书

按照以下窍门助推公司起步

如果您的公司全在您的头脑中,则难以说服贷款方、投资者和股东,让他们相信您有一家值得信赖的公司,以及您会善用他们的资金。这正是商业计划书的用武之地。

这种备受认可的管理工具是一份书面文件,其载明了您的身份信息、您计划实现的目标、您计划解决相关风险的方式以及预期回报。

内容清晰、论证充分的商业计划书不仅有助于创办新公司或申请商业贷款,还可以为您和您的团队提供路线图和现实检验,助您运营公司、确保公司朝着目标前进,以及监测您的成功进度。

全面而精简

商业计划书不必是长达几百页的复杂文件。事实上,商业计划书应言简意赅,同时为读者提供评估您公司项目和发展前景所需的所有信息。

撰写有效的商业计划书并没有必须要遵循的金科玉律。其目的是证明您致力于创办一家可持续公司,并拥有达成此目标所需的专业知识、技能和自信。

获得免费的商业计划书模板和示例。

以下是开始撰写商业计划书时要注意的一些小窍门:

  • 尽快把想法写在纸上,不必专注于每个细节,撰写初稿时更是如此。
  • 尽力确保信息简明扼要。银行业者希望看到事实。
  • 向您的董事会(如适用)、高级管理层和关键员工展示计划书,以获取他们的意见。
  • 商业计划书通常最好由公司内部人员撰写。但是,向外部专家寻求意见会带来帮助。
  • 此外,您也可以寻找熟悉新移民创业所面临难题的导师,从他们那里获得建议。您可通过 ACCES Employment 和 Futurpreneur Canada等组织寻找导师。
阅读有关加拿大新移民创业的更多贴士。

业务概述

商业计划书的第一部分应概述您的业务。这包括:

  • 您公司的法定和商业名称、营业地址和联系信息。
  • 业务简述。
  • 您的产品或服务、定价、分销、风险因素和竞争优势的简短总结。
  • 概述您的市场以及您的业务如何顺应人口、经济、社会、行业、市场和文化趋势。
  • 描述主要参与者,包括主要竞争对手、供应商和分销商。
  • 您公司的使命、愿景和价值观。使命描述您公司的业务。愿景概述您公司预期的发展道路。价值观可让读者了解您组织最关注的事项,例如,团队合作、诚信和以客户为中心。
  • 适用的政府法规。

销售和营销计划

本部分概述您将如何吸引客户,说服他们进行购买并使之成为常客。

销售和营销计划包括您目标客户的详细介绍、您产品或服务的预期需求,并阐述您的产品吸引客户的原因。您需要阐述您的公司如何改变您客户的生活,以及他们为何在众多竞争对手中选择您的产品。

本部分中的其他有用的要素包括:

  • 描述您独特的品牌标识。
  • 概述您客户的购买决策历程(即客户如何与您的公司互动)。
  • 您的营销目标(例如,目标市场份额或客户数量)。
  • 列出现有客户和供应商(如有)。
  • 您的业务宣传推广计划。
  • 简述您的客户服务策略。
阅读有关编写营销计划的更多信息

运营计划

运营计划需要详细描述您的实体设施(位置、规模、所有权)、生产资料(例如机器和技术设备)、任何近期资本支出需求、知识产权、办公器具、研发工作以及任何必要的环保工作。

人力资源计划

稳健的商业计划书应阐述您如何招聘和保留员工,以及您的公司可能面临的任何独特人力资源挑战。您还应列出组织结构图、职位描述、工作时间、报酬和福利、休假政策、绩效评估程序以及有关员工培训和发展的信息。

法律结构

您应描述您公司的所有权结构,即公司所有人和公司类型(例如,独资公司、合伙公司、有限公司或股份有限公司、共益公司)。如果您收购一家现有公司,请提供收购协议详情。务必让律师审查所有合同和法律问题。

行动计划

该计划中应包含一张简表或简图(一两页足够),以展示未来几年的关键目标和里程碑。记下目标日期或每项任务的负责人会有帮助。

执行摘要

不妨以一份简洁的高级执行概要(一两页足够)来为计划书作结。此部分应包括:

  • 您的目标和项目描述。(务必说明这是一家新公司、现有公司的扩张还是收购一家新公司。)
  • 公司历史沿革和运营性质描述。
  • 您的产品或服务及其独特的卖点。
  • 您的融资需求。
  • 有关管理和任何导师的详情。
  • 您的风险评估和应急计划的简要概述。
  • 您的金融机构的联系信息。

支持性文件

必须纳入支持性信息,以便支持您的商业计划书。这些信息包括可行性研究、调查、市场分析、主要竞争对手的信息和行业概览。您可以在主文件中使用附注指明支持性文件。

附录:财务计划

您的商业计划书应包括财务计划,阐述您的盈利方式、投资领域和融资需求。

稳健的财务计划应包括:

  • 基本公司信息(例如,地址、联系信息、营业开始日期、财政年度结束日期)。
  • 销售数据(历史数据和未来三年的预测数据)这些数据应按照产品类别细分,并以加元和总销售额的百分比表示。
  • 可变成本和固定成本(历史和预测),按照库存、物料、运费、关税、工资和薪金、维修和维护、服务和公用事业、折旧、日常开支、差旅、广告、办公费用、保险和税收等类别进行细分。务必纳入记录在案的详细创业成本。
  • 历史和预测的 损益表和资产负债表。
  • 未来三年的月度 现金流预测
  • 您公司每个运营领域的融资需求陈述。这应包括任何现有贷款及其用途的描述。
  • 包含历史和预测数据的业绩指标表格。其中可以包括几个关键指标,例如流动比率(流动资产除以流动负债)、应收帐款帐龄、存货周转、利息偿付率、总负债与权益比率、投资回报率、资产收益率和资产周转率。
  • 公司负责人的 财务信息。贷款方需要这些信息,以便评估您的还款能力。您应提供您的个人地址、联系信息、收入和资产、任何债务、您配偶的姓名及其就业详情。如果您的公司中有任何其他合作伙伴,还需要提供他们的财务信息。

银行业者还需要了解您的个人财务状况,因为他们通常会要求您做出某些投资以证明您的承诺。(您可以自己投资或者通过家人和朋友增加这种投资)。根据经验,资金吸引资金;投资人越多,越容易吸引新投资人。

此外,牢记银行业者还会查看您的信用记录,以评估您的可靠程度。确保您了解信用机构针对您本人或您公司备案的具体信息。

如果您刚来加拿大,您在寻求商业贷款时可能无法向银行出示信用记录。一种简单的方法是申请一张信用卡并合理使用。您还可以了解政府融资计划,例如 BDC 的新移民企业家贷款 (Newcomer Entrepreneur Loan)。

避免以下陷阱

  • 商业计划书不可不切实际。您应该能够合理证明任何假设或预测。
  • 避免掩盖财务困难。例如,如果您的销售额出现波动并因此需要灵活的还款时间表,请向您的贷款方开诚布公。透明的商业计划书是您获得银行业者和投资者(无论他们是公司成员还是公司外部人士)信任的一项最佳资产。
  • 务必提供完整的信息。提供有关管理团队、营销计划和创业成本的充分细节。

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